Circular número 11/1990, de 6 de noviembre, a Entidades miembros del Sistema Nacional de Compensación Electrónica, sobre Sistema Nacional de Intercambios. Norma SNCE-004. Subsistema general de cheques de cuenta corriente y pagarés de cuenta corriente.

MarginalBOE-A-1990-28871
SecciónI - Disposiciones Generales
Rango de LeyCircular

ENTIDADES MIEMBROS DEL SISTEMA NACIONAL DE COMPENSACION ELECTRONICA.

SISTEMA NACIONAL DE INTERCAMBIOS

NORMA SNCE-004. SUBSISTEMA GENERAL DE CHEQUES DE CUENTA

CORRIENTE Y PAGARES DE CUENTA CORRIENTE

EL REGLAMENTO DEL SISTEMA NACIONAL DE COMPENSACION ELECTRONICA, EN ADELANTE SNCE, PUBLICADO POR CIRCULAR 8/1988 DEL BANCO DE ESPAÑA, EN SU NORMA TERCERA, DEFINE LA ESTRUCTURA OPERATIVA DEL SNCE, QUE, A ESTOS EFECTOS, SE SUBDIVIDE EN SISTEMA NACIONAL DE INTERCAMBIOS Y SISTEMA NACIONAL DE LIQUIDACION, Y ESTABLECE QUE EL PRIMERO DE ELLOS SE COMPONE DE UNA PLURALIDAD DE SUBSISTEMAS DE INTERCAMBIOS, CADA UNO DE LOS CUALES SE ESPECIALIZA EN EL TRATAMIENTO DE UN SOLO TIPO DE OPERACIONES INTERBANCARIAS, CUYAS MODALIDADES DE INTERCAMBIOS ESTAN PREVISTAS EN EL PROPIO REGLAMENTO.

POR SU PARTE, LA NORMA VIGESIMA DEL REGLAMENTO DEFINE LAS RELACIONES EXISTENTES DENTRO DEL SISTEMA NACIONAL DE INTERCAMBIOS COMO CONJUNTO OPERATIVO Y COMO CONJUNTO NORMATIVO, A CUYOS EFECTOS ESTABLECE QUE A CADA SUBSISTEMA DE INTERCAMBIOS DEBERA CORRESPONDERLE UNA NORMA CONCRETA DEL SNCE.

LA NORMA SNCE-004, QUE CORRESPONDE AL SUBSISTEMA GENERAL DE CHEQUE DE CUENTA CORRIENTE Y PAGARES DE CUENTA CORRIENTE, ES LA PRIMERA DE LAS NORMAS DE AMBITO GENERAL DE QUE SE DISPONE, CUYO OBJETIVO PRIORITARIO ES DOTAR DE NIVELES MAXIMOS DE CELERIDAD Y SEGURIDAD A LA FASE DE INTERCAMBIO DE DICHOS DOCUMENTOS TOMADOS EN Y LIBRADOS SOBRE CUALQUIER PLAZA DEL TERRITORIO NACIONAL, COMO PARTE FUNDAMENTAL DEL PROCESO DE COMPENSACION Y RECUPERACION FINANCIERA DE LOS MISMOS.

ESTA NORMA SNCE-004 HA SIDO ELABORADA, EN EL EJERCICIO DE LAS FUNCIONES QUE A ESTE RESPECTO LE ENCOMIENDA LA NORMA DECIMOSEPTIMA, PUNTO 2.A, DEL REGLAMENTO DEL SNCE, POR LA COMISION ASESORA DEL SNCE, QUE LA HA SOMETIDO A LA APROBACION DEL BANCO DE ESPAÑA, A QUIEN CORRESPONDE DICTAR LAS NORMAS DE FUNCIONAMIENTO DEL SNCE, EN VIRTUD DE LO QUE AL EFECTO ESTABLECE EL ARTICULO 2. , PUNTO 1, DEL REAL DECRE-TO 1369/1987, DE 18 DE SEPTIEMBRE.

POR TODO ELLO, EN USO DE LAS FACULTADES QUE EN LA MATERIA TIENE CONFERIDAS, EL BANCO DE ESPAÑA HA DISPUESTO QUE EL SUBSISTEMA GENERAL DE CHEQUES Y PAGARES DE CUENTA CORRIENTE DEL SISTEMA NACIONAL DE COMPENSACION ELECTRONICA SE REGIRA POR EL REGLAMENTO DE DICHO SISTEMA Y POR LO DISPUESTO EN LA PRESENTE CIRCULAR.

TITULO PRIMERO

CARACTERISTICAS DEL SUBSISTEMA

PRIMERA. DEFINICION . EL PRESENTE SUBSISTEMA DE INTERCAMBIOS SE INTEGRA EN EL SISTEMA NACIONAL DE COMPENSACION ELECTRONICA, EN ADELANTE SNCE, COMO UN SUBSISTEMA DE , SEGUN DEFINICION DE LA NORMA TERCERA, PUNTO 2.1.1, DEL REGLAMENTO DEL SNCE.

SU FUNCIONAMIENTO SE RIGE POR LO DISPUESTO EN EL REAL DECRE-TO 1369/1987, DE CREACION DEL SNCE; LA ORDEN DE 29 DE FEBRERO DE 1988 Y EL REGLAMENTO QUE LO DESARROLLAN, ASI COMO POR LAS PRESENTES NORMAS, A CUYO CUMPLIMIENTO SE SOMETEN LAS ENTIDADES PARTICIPANTES, MIEMBROS DEL SNCE, QUE, CON ANTERIORIDAD A SU INCORPORACION AL SUBSISTEMA, DEBERAN ADEMAS HABER SUSCRITO EL , EN ADELANTE EL CONVENIO.

SEGUNDA.

OBJETO . ESTE SUBSISTEMA TIENE POR OBJETO EL TRATAMIENTO DE LOS DOCUMENTOS QUE SE DEFINEN EN LA NORMA TERCERA, MEDIANTE EL INTERCAMBIO DE SUS DATOS REPRESENTATIVOS; LA COMPENSACION DE LOS IMPORTES INTERCAMBIADOS CORRESPONDIENTES A DICHOS DOCUMENTOS; EL CUADRE Y, FINALMENTE, EL ESTABLECIMIENTO DE LAS POSICIONES RESPECTIVAS RESULTANTES QUE, POSTERIORMENTE, SE COMUNICAN AL SERVICIO DE LIQUIDACION DEL BANCO DE ESPAÑA, PARA LA LIQUIDACION POR ESTE DEL SUBSISTEMA, DENTRO YA DEL SISTEMA NACIONAL DE LIQUIDACION, EN ADELANTE EL SNL.

TERCERA. DOCUMENTOS . ESTE SUBSISTEMA CONTEMPLA EL TRATAMIENTO DE LOS CHEQUES DE CUENTA CORRIENTE Y PAGARES DE CUENTA CORRIENTE QUE CUMPLAN ESTAS CONDICIONES:

SATISFACER LOS REQUISITOS ESTABLECIDOS EN LA LEGISLACION VIGENTE.

SATISFACER LOS REQUISITOS DE NORMALIZACION ESPECIFICADOS EN LAS INSTRUCCIONES OPERATIVAS CORRESPONDIENTES.

HABER SIDO TOMADOS EN CUALQUIER PLAZA DEL TERRITORIO NACIONAL POR ENTIDADES PARTICIPANTES EN EL SUBSISTEMA.

ESTAR LIBRADOS A CARGO DE ENTIDADES PARTICIPANTES EN EL SUBSISTEMA, SOBRE CUENTAS ABIERTAS EN CUALQUIER PLAZA DEL TERRITORIO NACIONAL.

SE EXCLUYEN DEL TRATAMIENTO EN EL SUBSISTEMA LOS DOCUMENTOS AFECTADOS POR UNA O MAS EXCEPCIONES, SEGUN SE DETALLA A CONTINUACION:

LOS QUE TENGAN ORDEN DE PROTESTO NOTARIAL.

LOS ENDOSADOS.

LOS QUE NO ESTEN LIBRADOS EN PESETAS ORDINARIAS.

LOS QUE PRESENTEN EN LA CAPTURA DE SUS DATOS REPRESENTATIVOS LAS INCIDENCIAS QUE SE DESCRIBEN EN LAS INSTRUCCIONES OPERATIVAS CORRESPONDIENTES.

LAS NUEVAS PRESENTACIONES DE AQUELLOS DOCUMENTOS QUE HUBIERAN SIDO DEVUELTOS TOTAL O PARCIALMENTE.

PAGARES DE CUENTA CORRIENTE CUYO VENCIMIENTO SEA POSTERIOR A LA FECHA DE SU COMPENSACION.

LOS QUE NO CUMPLAN LOS REQUISITOS DE NORMALIZACION QUE SE INDICAN EN LAS INSTRUCCIONES OPERATIVAS CORRESPONDIENTES. NO OBSTANTE, EN LOS CASOS EN QUE EL DOCUMENTO ESTE AJUSTADO A LA NORMALIZACION EXCLUSIVAMENTE EN SUS CARACTERES GRAFICOS O EN SUS CARACTERES MAGNETICOS, LA ENTIDAD PRESENTADORA PODRA OPTAR POR INCLUIRLO EN EL SUBSISTEMA.

CUARTA.

TRATAMIENTO DE LOS DOCUMENTOS EN EL SUBSISTEMA . ESTE SUBSISTEMA, COMO PARTE INTEGRANTE QUE ES DEL SNCE, TIENE POR OBJETO DE INTERCAMBIO NO LOS PROPIOS DOCUMENTOS ORIGINALES, SINO LOS DATOS REPRESENTATIVOS DE ESTOS, ESPECIFICADOS EN LAS INSTRUCCIONES OPERATIVAS CORRESPONDIENTES, QUE SE TRANSMITEN ELECTRONICAMENTE Y EN BASE A LOS CUALES SE LLEVA A CABO LA OPERATIVA DEL SUBSISTEMA.

NO OBSTANTE LO QUE ANTECEDE, EL IMPORTE POR EL QUE ESTOS DOCUMENTOS SE LIBRAN ESTABLECE UNA LINEA SIGNIFICATIVA DE SEPARACION ENTRE DOCUMENTOS Y DOCUMENTOS , CUYA DIFERENCIA FUNDAMENTAL, A LOS EFECTOS DE ESTAS NORMAS, CONSISTE EN LA EXISTENCIA DE UNA OPERATIVA COMPLEMENTARIA, A LA QUE DEBEN SER SOMETIDOS LOS DOCUMENTOS QUE SE TRAMITAN EN ESTE SUBSISTEMA.

  1. TRUNCAMIENTO DE DOCUMENTOS.

    SE DEFINE COMO TRUNCAMIENTO LA INMOVILIZACION FISICA DE LOS DOCUMENTOS ORIGINALES POR PARTE DE LA ENTIDAD TOMADORA.

  2. DOCUMENTOS TRUNCABLES. RECIBE ESTE CALIFICATIVO TODO DOCUMENTO, DE ENTRE LOS DEFINIDOS EN LA NORMA TERCERA, QUE SE LIBRA POR IMPORTE IGUAL O INFERIOR AL DENOMINADO , EN VIRTUD DEL CUAL LA ENTIDAD TOMADORA LO RETIENE EN SU PODER, ESTO ES, LO TRUNCA, TRAS CAPTURAR SUS DATOS REPRESENTATIVOS.

    ESTOS DATOS CONSTITUYEN TODA LA INFORMACION QUE LA ENTIDAD TOMADORA HACE LLEGAR A LA ENTIDAD LIBRADA, Y EN BASE A ELLOS SE LLEVA A CABO TODA LA OPERATIVA DEL SUBSISTEMA, SIN QUE SEA PRECISO EN NINGUN MOMENTO RECURRIR AL DOCUMENTO ORIGINAL.

    CON INDEPENDENCIA DE LO EXPUESTO, EL DOCUMENTO ORIGINAL DEBERA QUEDAR, PARA LOS CASOS Y EN LOS TERMINOS PREVISTOS EN EL CONVENIO, A DISPOSICION DE LA ENTIDAD LIBRADA, QUIEN PODRA RECLAMAR LA ENTREGA DE DOCUMENTO ORIGINAL O FOTOCOPIA DEL MISMO, DE ACUERDO CON EL PROCEDIMIENTO DESCRITO EN LAS INSTRUCCIONES OPERATIVAS CORRESPONDIENTES.

  3. DOCUMENTOS NO TRUNCABLES. RECIBE ESTE CALIFICATIVO TODO DOCUMENTO, DE ENTRE LOS DEFINIDOS EN LA NORMA TERCERA, QUE SE LIBRA POR IMPORTE SUPERIOR AL DENOMINADO , POR LO QUE LA ENTIDAD TOMADORA DEBE HACERLO LLEGAR A LA ENTIDAD LIBRADA, TRAS HABER CAPTURADO SUS DATOS REPRESENTATIVOS. COMO EN EL CASO DE DOCUMENTOS TRUNCABLES, TODA LA OPERATIVA SE LLEVA A CABO EN BASE A ESTOS DATOS, PERO, A DIFERENCIA DE LO QUE OCURRE CON AQUELLOS, ES PRECEPTIVA LA ENTREGA DE LOS DOCUMENTOS, DE ACUERDO CON EL PROCEDIMIENTO DESCRITO EN LAS INSTRUCCIONES OPERATIVAS CORRESPONDIENTES.

  4. LIMITE DE TRUNCAMIENTO. LAS ENTIDADES PARTICIPANTES EN ESTE SUBSISTEMA ESTABLECEN, DENTRO DEL CONVENIO, EL VALOR DE ESTE LIMITE, QUE EN TODO MOMENTO MARCA LA LINEA DIVISORIA ENTRE DOCUMENTOS Y .

    QUINTA. GARANTIA DE LA INFORMACION INTERCAMBIADA . LA INTRODUCCION EN EL SUBSISTEMA DE LOS DATOS REPRESENTATIVOS DE UN DOCUMENTO ORIGINAL SE EFECTUA SIEMPRE POR LA ENTIDAD PRESENTADORA QUE, EN TODO MOMENTO, GARANTIZA Y RESPONDE DE LA FIABILIDAD DE LA INFORMACION APORTADA, SEA O NO ELLA MISMA LA QUE LLEVE A CABO LA CAPTURA MATERIAL DE DICHOS DATOS, MAS LOS DEL IMPORTE POR EL QUE AQUEL SE ABONA O SE PAGA, Y LA FECHA DEL ABONO O PAGO CORRESPONDIENTE, EN CASO DE CHEQUES, O LA FECHA DE VENCIMIENTO, EN CASO DE PAGARES.

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